Income Tax Calculatorانکم ٹیکس کیلکولیٹر
Calculate your annual income tax liability under the Income Tax Ordinance, 2001.
انکم ٹیکس آرڈیننس 2001 کے تحت اپنی سالانہ انکم ٹیکس واجب الادا رقم معلوم کریں۔
Watch: How to Use This Calculatorویڈیو: یہ کیلکولیٹر کیسے استعمال کریں
Step-by-step walkthrough of the Income Tax Calculator above.
اوپر دیے گئے انکم ٹیکس کیلکولیٹر کے استعمال کا مرحلہ وار طریقہ۔
Slab-by-Slab Breakdown
Resident Status Checkerرہائشی حیثیت چیکر
Determine your tax residency under Section 82 of the Income Tax Ordinance, 2001 for the Tax Year selected above. Residency affects whether your worldwide income (resident) or only your Pakistan-source income (non-resident) is taxable — the slab rates themselves are the same either way.
اوپر منتخب کردہ ٹیکس سال کے لیے انکم ٹیکس آرڈیننس 2001 کے سیکشن 82 کے تحت اپنی ٹیکس رہائشی حیثیت معلوم کریں۔ رہائشی حیثیت اس بات کا تعین کرتی ہے کہ آیا آپ کی عالمی آمدنی (رہائشی) یا صرف پاکستان سے حاصل شدہ آمدنی (غیر رہائشی) قابلِ ٹیکس ہے — سلیب کے ریٹس دونوں صورتوں میں یکساں رہتے ہیں۔
Worked Example: Tax on a Rs. 250,000/Month Salaryحل شدہ مثال: 250,000 روپے ماہانہ تنخواہ پر ٹیکس
Here's exactly how the calculator gets its number for a salaried employee earning Rs. 250,000 a month (Rs. 3,000,000 a year) in tax year 2025-26.
یہ بالکل وہی طریقہ ہے جس سے کیلکولیٹر ٹیکس سال 26-2025 میں 250,000 روپے ماہانہ (3,000,000 روپے سالانہ) کمانے والے تنخواہ دار ملازم کے لیے رقم نکالتا ہے۔
Effective tax rate: 10% of gross income. For the same Rs. 3,000,000 income in tax year 2026-27, the same slab is taxed at 20% instead of 23%, bringing annual tax down to Rs. 276,000 — Rs. 24,000 less per year.
مؤثر ٹیکس ریٹ: مجموعی آمدنی کا 10%۔ اسی 3,000,000 روپے کی آمدنی پر ٹیکس سال 27-2026 میں، وہی سلیب 23% کی بجائے 20% پر ٹیکس ہوگا، جس سے سالانہ ٹیکس کم ہو کر 276,000 روپے رہ جائے گا — یعنی سالانہ 24,000 روپے کم۔
Frequently Asked Questionsاکثر پوچھے گئے سوالات
How is income tax calculated on salary in Pakistan?پاکستان میں تنخواہ پر انکم ٹیکس کیسے حساب کیا جاتا ہے؟
Pakistan uses a slab (progressive) system for salaried individuals under the First Schedule to the Income Tax Ordinance, 2001. Your annual taxable salary is matched to a slab, and tax is calculated as a fixed base amount for that slab plus a percentage of the amount above the slab's starting point — not a flat percentage of your whole income. This calculator does that slab lookup and math for you automatically.
پاکستان انکم ٹیکس آرڈیننس 2001 کے فرسٹ شیڈول کے تحت تنخواہ دار افراد کے لیے سلیب (بتدریج) نظام استعمال کرتا ہے۔ آپ کی سالانہ قابلِ ٹیکس تنخواہ کو ایک سلیب سے ملایا جاتا ہے، اور ٹیکس اس سلیب کے لیے مقررہ بنیادی رقم جمع سلیب کے آغاز سے زائد رقم کے فیصد کے طور پر حساب کیا جاتا ہے — نہ کہ آپ کی پوری آمدنی کا یکساں فیصد۔ یہ کیلکولیٹر یہ سلیب تلاش اور حساب خودکار طور پر کرتا ہے۔
What income is completely tax-free?کون سی آمدنی مکمل طور پر ٹیکس سے مستثنیٰ ہے؟
For both tax years 2025-26 and 2026-27, salaried and business/AOP income up to Rs. 600,000 a year (Rs. 50,000/month) falls in the 0% slab and is not taxed at all.
ٹیکس سال 26-2025 اور 27-2026 دونوں کے لیے، تنخواہ دار اور کاروبار/AOP کی 600,000 روپے سالانہ (50,000 روپے ماہانہ) تک کی آمدنی 0% سلیب میں آتی ہے اور بالکل ٹیکس نہیں لگتا۔
What's the difference between the "Salaried" and "Business/AOP" slabs?"تنخواہ دار" اور "کاروبار/AOP" سلیب میں کیا فرق ہے؟
Business individuals and Associations of Persons (AOPs) are taxed on a separate, generally steeper slab table than salaried employees — for example, the first taxable slab above Rs. 600,000 is 15% for business income versus just 1% for salaried income. This reflects that salaried income already has tax withheld at source each month, while business income is typically assessed and paid at return-filing time.
کاروباری افراد اور ایسوسی ایشن آف پرسنز (AOPs) پر تنخواہ دار ملازمین سے علیحدہ، عموماً زیادہ سخت سلیب ٹیبل لاگو ہوتی ہے — مثال کے طور پر 600,000 روپے سے زائد پہلا قابلِ ٹیکس سلیب کاروباری آمدنی پر 15% ہے جبکہ تنخواہ دار آمدنی پر صرف 1%۔ اس کی وجہ یہ ہے کہ تنخواہ دار آمدنی سے ٹیکس ہر ماہ ذریعہ پر ہی کٹ جاتا ہے، جبکہ کاروباری آمدنی کا تعین اور ادائیگی عموماً ریٹرن فائل کرتے وقت ہوتی ہے۔
Do I need to pay super tax on top of the regular slab tax?کیا مجھے عام سلیب ٹیکس کے علاوہ سپر ٹیکس بھی ادا کرنا ہوگا؟
Super tax under Section 4C applies only once your annual taxable income exceeds Rs. 150 million, starting at 1% and rising in slabs to 10% for income above Rs. 500 million. It applies in addition to the normal slab tax and to companies as well as individuals. Most salaried and small business taxpayers will never reach this threshold.
سیکشن 4C کے تحت سپر ٹیکس صرف اس وقت لاگو ہوتا ہے جب آپ کی سالانہ قابلِ ٹیکس آمدنی 150 ملین روپے سے تجاوز کرے، جو 1% سے شروع ہو کر 500 ملین روپے سے زائد آمدنی پر 10% تک بڑھتا ہے۔ یہ عام سلیب ٹیکس کے علاوہ لاگو ہوتا ہے اور کمپنیوں کے ساتھ ساتھ افراد پر بھی۔ زیادہ تر تنخواہ دار اور چھوٹے کاروباری ٹیکس دہندگان اس حد تک کبھی نہیں پہنچتے۔
Why does the calculator ask for "Monthly Salary" and then multiply by 12?کیلکولیٹر "ماہانہ تنخواہ" کیوں پوچھتا ہے اور پھر اسے 12 سے ضرب دیتا ہے؟
Pakistan's income tax slabs are defined on an annual basis, but most people know their pay as a monthly figure. Choosing "Monthly Salary" simply annualises what you enter (×12) so it can be matched against the correct yearly slab — the tax shown is then divided back down to show your monthly withholding.
پاکستان کے انکم ٹیکس سلیب سالانہ بنیاد پر متعین ہیں، لیکن زیادہ تر لوگ اپنی تنخواہ ماہانہ کے حساب سے جانتے ہیں۔ "ماہانہ تنخواہ" منتخب کرنے سے آپ کی درج کردہ رقم خودکار طور پر سالانہ (×12) بنا دی جاتی ہے تاکہ درست سالانہ سلیب سے ملائی جا سکے — پھر دکھایا گیا ٹیکس آپ کی ماہانہ کٹوتی دکھانے کے لیے واپس تقسیم کر دیا جاتا ہے۔
Can I use this calculator to file my actual tax return?کیا میں اپنا اصل ٹیکس ریٹرن فائل کرنے کے لیے یہ کیلکولیٹر استعمال کر سکتا ہوں؟
This calculator gives a reliable estimate for planning purposes based on the published slab rates, but it doesn't account for every possible deduction, tax credit, or exemption (e.g. donations, Sehat Card premiums, specific allowances) that could apply to your individual return. Use it to understand roughly what you owe, then confirm the final figure with FBR's IRIS portal or a tax practitioner before filing.
یہ کیلکولیٹر شائع شدہ سلیب ریٹس کی بنیاد پر منصوبہ بندی کے مقاصد کے لیے قابلِ اعتماد تخمینہ دیتا ہے، لیکن یہ ہر ممکنہ کٹوتی، ٹیکس کریڈٹ، یا استثنیٰ (مثلاً عطیات، صحت کارڈ پریمیم، مخصوص الاؤنسز) کا احاطہ نہیں کرتا جو آپ کے انفرادی ریٹرن پر لاگو ہو سکتے ہیں۔ اسے یہ اندازہ لگانے کے لیے استعمال کریں کہ آپ پر تقریباً کتنا ٹیکس بنتا ہے، پھر فائل کرنے سے پہلے حتمی رقم FBR کے IRIS پورٹل یا ٹیکس پریکٹیشنر سے تصدیق کر لیں۔